Det overordnede ansvar for at kasinovirksomheden overholder hvidvaskområdet påhviler virksomedens øverste ledelse. Ledelsen bør sikre, at dennes involvering i emner om hvidvask af penge og finansiering af terrorisme er synlig for bestyrelsen og for alle medarbejdere og forretningspartnere. Ledelsen har et personligt ansvar for at sikre, at der er tilstrækkelige kontrolforanstaltninger og arbejdsgange på plads i virksomheden.
Kasinovirksomheden skal udpege en person på ledelsesniveau, der sikrer, at virksomheden overholder pligterne. Onlinekasinoer skal have den ansvarlige person godkendt af Spillemyndigheden Hvis en ny person udpeges, skal Spillemyndigheden godkende denne.
Risikostyring og anvendelse af en risikobaseret tilgang
Lovgivningen stiller krav om, at et kasino har tilstrækkelige skriftlige interne regler bl.a. om kontrol, risikovurdering og kommunikation, og så kaldet risikostyring. Se fx BEK 67/2012 § 34.
Virksomhedens risikostyring på hvidvaskområdet skal tage udgangspunkt i en risikovurdering af virksomhedens forretningsmodel og de risici, som der vurderes at være for, at virksomheden bliver misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme.
Kasinoet bør starte "ovenfra" med at foretage en kvalificeret analyse af, i hvor høj grad dets forretningsmodel og forretningsomfang indebærer en risiko for, at kasinoet kan blive udsat for misbrug i form af hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme.
Risikovurderingen bør baseres på en analyse af fx
- Virksomhedens kundetyper
- Produkter
- Leveringssystemer, dvs. den måde, som virksomheden stiller sine produkter til rådighed for kunderne på (fysisk fremmøde, internet osv.)
- Forretnings- og transaktionsomfang
- Geografiske risici.
Kasinoet skal på baggrund af den overordnede risikovurdering fastlægge en risikostyringspolitik, som godkendes af ledelsen. Risikovurdeirng og risikostyringspolitik bør skrives ned og revurderes med jævne mellemrum.
Kasinoet skal ud fra risikostyringen vedtage forskellige arbejdsgange, som er skræddersyet til at mindske risikoen for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme. De strategier, der udarbejdes til at håndtere hvidvask af penge og finansiering af terririsme i kasinoet, bør udformes, så den ulovlige aktivitet identificeres eller forhindres i at opstå. Dette kan ske gennem en kombination af afskrækkende foranstaltninger, såsom:
- evaluering af kunde- og transaktionsrisiko
- varetagelse af kundens konto
- hensigtsmæssige identifikationsforanstaltninger for spillere
- opbevaring af registreringer, der kan være nyttige ved strafferetlige efterforskning
- afsløring, fx overvågning og rapportering af mistænkelig aktiviteter og transaktioner
Se også
Se også:
- FATF's Risk-Based Approach Guidance for Casinoes (typologirapport) - Rapport om hvordan online- og landbaserede kasinoer kan anvende en risikobaseret metode til at foretage en vurdering af spillere mv. for at forebygge og forhindre hvidvask af penge og finansiering af terrorisme.
- Vulnerabilities of Casinoes and Gaming Sector (typologirapport) - Rapport om kasinosektoren, hvori risikomomenter i kasinosektoren specificeres. Rapporten angår landbaserede kasinoer, men flere risici er også til stede i onlinekasinobranchen.