Indhold

Det overordnede ansvar for at kasinovirksomheden overholder hvidvaskområdet påhviler virksomhedens øverste ledelse. Ledelsen bør sikre, at dennes involvering i emner om hvidvask af penge og finansiering af terrorisme er synlig for bestyrelsen og for alle medarbejdere og forretningspartnere. Ledelsen har et personligt ansvar for at sikre, at der er tilstrækkelige kontrolforanstaltninger og arbejdsgange på plads i virksomheden.

Kasinovirksomheden bør udpege en person på ledelsesniveau, der sikrer, at virksomheden overholder pligterne.

Risikostyring og anvendelse af en risikobaseret tilgang

Et kasino skal have tilstrækkelige skriftlige interne regler bl.a. om betryggende kontrol- og kommunikationsprocedurer, herunder om registrering og legitimering af gæster, opmærksomheds-, undersøgelses- og noteringspligt, underretning, opbevaring af oplysninger, risikovurdering, risikostyring.

Se BEK nr. 466/2016 § 53, stk. 1.

Virksomhedens risikostyring på hvidvaskområdet skal tage udgangspunkt i en risikovurdering af virksomhedens forretningsmodel og de risici, som der vurderes at være for, at virksomheden bliver misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme.

Kasinoet bør starte "ovenfra" med at foretage en kvalificeret analyse af, i hvor høj grad dets forretningsmodel og forretningsomfang indebærer en risiko for, at kasinoet kan blive udsat for misbrug i form af hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme.

Risikovurderingen bør baseres på en analyse af fx

• Virksomhedens kundetyper
• Produkter
• Leveringssystemer, dvs. den måde, som virksomheden stiller sine produkter til rådighed for kunderne på (fysisk fremmøde, internet osv.)
• Forretnings- og transaktionsomfang
• Geografiske risici.

Kasinoet bør på baggrund af den overordnede risikovurdering fastlægge en risikostyringspolitik, som godkendes af ledelsen. Risikovurdering og risikostyringspolitik bør skrives ned og revurderes med jævne mellemrum.

Kasinoet kan ud fra risikostyringen vedtage forskellige arbejdsgange, som er skræddersyet til at mindske risikoen for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme. De strategier, der udarbejdes til at håndtere hvidvask af penge og finansiering af terrorisme i kasinoet, bør udformes, så den ulovlige aktivitet identificeres eller forhindres i at opstå. Dette kan ske gennem en kombination af afskrækkende foranstaltninger, såsom:

• evaluering af kunde- og transaktionsrisiko
• hensigtsmæssige identifikationsforanstaltninger for spillere
• opbevaring af registreringer, der kan være nyttige ved strafferetlige efterforskning
• afsløring, fx overvågning og rapportering af mistænkelig aktiviteter og transaktioner

Se også

• FATF's Risk-Based Approach Guidance for Casinos (typologirapport) - Rapport om hvordan online- og landbaserede kasinoer kan anvende en risikobaseret metode til at foretage en vurdering af spillere mv. for at forebygge og forhindre hvidvask af penge og finansiering af terrorisme.
• Vulnerabilities of Casinos and Gaming Sector (typologirapport) - Rapport om kasinosektoren, hvori risikomomenter i kasinosektoren specificeres. Rapporten angår landbaserede kasinoer, men flere risici er også til stede i onlinekasinobranchen.