Det er et krav i hvidvaskloven, at spiludbyderen løbende overvåger en etableret forretningsforbindelse. Kravet gælder både i forhold til transaktioner, som spilleren foretager og i forhold til spillerens adfærd i øvrigt.
Overvågningen indbefatter således, at der skal ske en kontrol af, om en transaktion, der foretages, er i overensstemmelse med spiludbyderens kendskab til kunden, og hvis dette ikke er tilfældet, skal spiludbyderen eksempelvis undersøge midlernes oprindelse.
Ligeledes skal spiludbyderen overvåge spillerens adfærd for at sikre, at denne er overensstemmende med spillerens forretningsprofil, som bl.a. omfatter oplysninger om formål med forretningsforbindelsen, omfang af transaktioner, størrelsen af transaktioner, hyppighed og varighed.
Midlernes oprindelse
Midlernes oprindelse dækker over oplysninger om,
- hvorfra kundens formue oprinder,
- hvorfra de midler, der indgår i transaktionen, oprinder, eller
- hvor midlerne, der er en del af forretningsforbindelsen, kommer fra.
Det er således relevant at undersøge, hvilke værdier eller hvilken formue spilleren har, samt hvordan spilleren tjener sine penge. I forbindelse med en transaktion kan det dermed være nødvendigt at foretage en undersøgelse af alle tre forhold for at undersøge, om en transaktion er sædvanlig eller usædvanlig for den pågældende spiller og dermed muligheden for for en spiludbyder at kunne be- eller afkræfte en mistanke om hvidvask.
Herudover bør spiludbyderen være opmærksom på spillere, der beskæftiger sig med storspil, hvor dette ikke svarer til spillerens spilprofil. Spiludbyderen bør også være opmærksom på spillerens kilder af aktiver og/eller indtægt eller spillerens erhverv. Hvis og når disse oplysninger er indhentet, kan oplysningerne bidrage til vurderingen af, om en kundes niveau af spil er rimeligt i forhold til dennes aktiver eller indtægtsniveau. For eksempel kan det være fornuftigt at undersøge en storspiller med relativt beskedne aktiver eller indkomst.
Undersøgelsen af midlernes oprindelse kan eksempelvis foretages via eksterne kilder, såsom Facebook, LinkedIn, Google, CVR, Statstidende og ejendomsvurderinger.